भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) ने एक्सिस बैंक पर 25 हजार पाउंड का जुर्माना लगाया

भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) ने जुर्माना लगाया एन एससेंट्रल बैंक ने बुधवार को बताया कि नियमों के उल्लंघन के लिए एक्सिस बैंक लिमिटेड पर 25 लाख।

1 सितंबर को एक आदेश जारी किया गया था जिसमें “आरबीआई निर्देश में निहित आरबीआई निर्देश के कुछ प्रावधानों के उल्लंघन / गैर-अनुपालन के लिए मौद्रिक जुर्माना लगाने का प्रावधान किया गया था – (अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी)), 2016″।

यह प्रक्रिया नियामक अनुपालन में कमियों पर आधारित है और इसका उद्देश्य बैंक द्वारा अपने ग्राहकों के साथ किए गए किसी भी लेनदेन या समझौते की वैधता को बताना नहीं है।

बैंकिंग विनियमन अधिनियम 1949 (अधिनियम) की धारा 46(4)(1) के साथ पठित धारा 47ए(1)(सी) के प्रावधानों के तहत भारतीय रिजर्व बैंक को प्रदत्त शक्तियों का प्रयोग करते हुए जुर्माना लगाया गया था।

नियामक ने कहा कि भारतीय रिजर्व बैंक ने पिछले साल बैंक द्वारा रखे गए एक ग्राहक खाते में एक्सिस बैंक की जांच की, और यह नोट किया गया कि बैंक भारतीय रिजर्व बैंक द्वारा जारी उपर्युक्त निर्देशों का पालन करने में विफल रहा। .

“भारतीय रिज़र्व बैंक द्वारा फरवरी 2020 और मार्च 2020 के दौरान बैंक द्वारा रखे गए एक ग्राहक खाते में एक ऑडिट किया गया था और यह देखा गया था कि बैंक भारतीय रिज़र्व बैंक के उपरोक्त निर्देशों का पालन करने में विफल रहा था, अर्थात विफलता यह सुनिश्चित करने के लिए कि लेनदेन ग्राहक, ग्राहक के व्यवसाय और जोखिम प्रोफ़ाइल के बारे में उसकी जानकारी के अनुरूप थे, उक्त खाते पर चल रहे उचित परिश्रम की निगरानी / संचालन करने के लिए बैंक का, “RBI के बयान में कहा गया है।

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और केंद्रीय बैंक ने कहा: “इसके अलावा, बैंक को एक नोटिस जारी किया गया था जिसमें यह बताया गया था कि उक्त निर्देशों का उल्लंघन करने के लिए उस पर जुर्माना क्यों नहीं लगाया गया, जैसा कि इसमें कहा गया है।”

“व्यक्तिगत सुनवाई के दौरान दिए गए नोटिस और नोट वर्बल के लिए बैंक की प्रतिक्रिया पर विचार करने के बाद, भारतीय रिजर्व बैंक इस निष्कर्ष पर पहुंचा है कि उपरोक्त आरबीआई निर्देशों के उल्लंघन / गैर-अनुपालन का आरोप उचित है और इसे लागू करने का वारंट है। उक्त निर्देशों का पालन न करने की सीमा तक जुर्माने का।”

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